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农行隆回县支行反洗钱工作常抓不懈

2019-04-17 17:33:07来源:励志吧0次阅读

邵阳讯(通讯员 钱书忠)近年来,农行隆回县支行始终把防范金融风险、维护金融秩序作为反洗钱工作的出发点和落角点,建立反洗钱工作组织体系,制定反洗钱工作岗位职责,将反洗钱工作融入内控管理常抓不懈,积极展开反洗钱活动,有效防范风险隐患,增进了全行各项业务经营合规、高效运行,取得了可喜成效。

建立反洗钱组织架构。该行成立由行长任组长、相干业务部门为成员的反洗钱工作领导小组,对全行反洗钱工作进行统一部署。并设立反洗钱工作办公室,落实风险管理部为牵头单位,配备专职人员负责此项工作,各部室均确定联系人员,形成反洗钱工作组织体系,确保反洗钱工作有序推进。

制定反洗钱工作职责。该行结合工作实际,制定反洗钱岗位职责,实行点负责人负总责,营运主管全面抓,专职人员具体办的分级负责制,明确反洗钱管理、经办岗,专职负责反洗钱客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易的辨认、报告和年度季度报表、总结上报等项工作,真正做到分工合理,到人,确保反洗钱各项工作职责落到实处

组织展开业务培训。该行采取多种形式组织员工学习反洗钱知识,约请人士来农行对反洗钱领导小组成员、点运营主管、操作柜员、监管经理等进行培训,讲授当前国内外反洗钱形势与任务,传授反洗钱的操作技术与方法,并结合反洗钱案例和平常检查发现的问题,对客户身份核实、可疑交易分析、客户风险等级分类、可疑报告上报等具体的操作要求进行提示,有效提高了员工准确、及时辨认和发现可疑交易的能力。

加强日常工作监管。1是完善反洗钱风险监测管理,把反洗钱工作作为防范金融风险、增强内控能力的重要手段和措施,强化对大额现金存取、电子银行、跨行汇款等高风险业务领域的反洗钱风险管控,努力提高反洗钱工作质量,构成全方位、多层次的风险监管长效机制,维护银行良好的社会形象和荣誉。2是严格开户管理,对前来办理开户的客户,进行严格的身份识别,除认真填写开户申请表上必填的所有资料,对客户身份证原件均进行联核对,再与本人相貌仔细核对,所留进行验证,保证客户开户的真实性。3是严格执行反洗钱制度、账户管理、现金管理等各项规定,积极实行反洗钱报告职责,严格执行客户身份辨认制度并纳入风险管理,为客户开立账户时认真进行核对和登记,把紧和防范洗钱风险的关口,严格执行大额和可疑交易报告制度,加强报告制度的指点和检查,做好客户身份资料和交易记录的保存,妥善保管好有关资料和交易记录,确保按规、按质、按时报告大额和可疑交易。4是展开经常性工作检查,落实专人逐日查看反洗钱信息管理系统和客户风险等级分类系统的完成情况,对未及时完成的点及时进行督促,定期整理通报点的完成情况。同时积极开展专项检查,抽调人员从可疑预警排除、可疑报告上报、客户风险等级复评、客户信息确认、反洗钱培训、客户交易信息的补正等进行检查,并针对检查中暴露出来的问题,出具整改资料,提出整改措施,落实人员跟踪整改,确保反洗钱工作不留死角。

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